-
Finanzberater bieten Hilfe bei wichtigen Finanzentscheidungen zu Vermögensanlagen, Altersvorsorge und Versicherungen. Die Welt der Finanzen ist komplex. Wie findet man einen guten Finanzberater?
Die Welt der Finanzen ist komplex. Viele Verbraucher wünschen sich Hilfe bei der Entscheidungsfindung zu Vermögensanlagen, Altersvorsorge und Versicherungen. Ein Finanzberater bietet professionelle Unterstützung und hat den Überblick über die aktuellen Marktgegebenheiten, Regelungen und Gesetzte. Das Do-it-yourself mit Halbwissen oder youtube Lernvideos können helfen, aber auch zu bedeutenden Fehlern führen. Wie findet man nun aber einen guten Finanzberater? Wie nimmt man die Auswahl vor und was sind Merkmale die auf gute Qualität schließen lassen? Hier einige Tipps zur Auswahl:
Erstgespräch mit vielen Fragen
Seriöse Finanzberater bieten zumeist ein erstes Kennenlerngespräch an, womit die Ausgangslage des Beratenden erfasst wird. Es soll hierbei der Status Quo des Verbrauchers erfasst werden, seine Situation hinsichtlich, Liquidität und Vermögen und wesentlich die Ziele und Wünsche.
Wichtig hierbei ist, dass viele und detaillierte Fragen durch den Finanzberater gestellt werden. So muss vor einer Empfehlung zur Kapitalanlage beispielsweise die Risikobereitschaft des Mandanten geklärt sein. Erst dadurch können später qualifizierte Lösungen und Wege aufgezeigt werden. Achtung: Wenn der Berater bereits im Erstgespräch von Produkten oder Produktempfehlungen spricht: Finger weg! Empfehlenswert ist das Führen mehrerer Erstgespräche mit unterschiedlichen Beratern bevor man sich auf einen Finanzexperten festlegt.
Qualifikation und Werdegang
Je nach Themenfeld besitzen Berater unterschiedlichste Zulassungen zur Berufsausübung. So gibt es im Versicherungsbereich Versicherungsmakler (§34d GewO) und Versicherungsberater (§34e GewO), im Anlagebereich Finanzanlagenvermittler (§34f GewO) und Honorar-Finanzanlagenberater (§34h GewO). Die jeweils Erstgenannten arbeiten auf Erfolgsbasis und erhalten nach einem Produktverkauf oder Abschluss eine Provision. Die Zweitgenannten bieten Finanzberatung auf Honorarbasis und sind nicht auf Verkäufe angewiesen. Es wird eine reine Dienstleistung erbracht. In einer sogenannten Erstinformation müssen Berater per Gesetz über die vorhandenen Zulassungen informieren. Neben der Zulassung ist auch die persönliche Qualifikation des Finanzdienstleisters ein Faktor. Erfragt werden sollte die Ausbildung, ein Studium, die Weiterbildungen oder Zertifizierungen. Einen Werdegang kann anhand der bisherigen beruflichen Stationen nachvollzogen werden. Viele Finanzberater legen proaktiv einen Lebenslauf mit Qualifikationen und Werdegang vor.
Kosten der Finanzberatung
„Alles hat seinen Preis, so auch eine Finanzberatung. There is no free lunch.“, so Geschäftsführer André Perko der FINANCEDOOR GmbH aus Frankfurt am Main. „Das ist absolut in Ordnung, und wird auch akzeptiert, wichtig ist der transparente Umgang und die offene Kommunikation über Kosten vor einem Vertragsabschluss“, meint André Perko. Wichtig ist die Erläuterung der Kosten – unabhängig ob Provision oder Honorar – vor einem Vertragsabschluss.
Zeitfaktor
Gute Finanzberater nehmen sich ausreichend Zeit, bis alle Fragen zu Finanzlösungen geklärt sind. Wichtig ist hierbei das der Verbraucher das Tempo bestimmen kann. Eine Drucksituation, in der zu einer Unterschrift oder einem Vertragsabschluss gedrängt wird, ist wenig positiv. Gute Berater nehmen sich deshalb sehr viel Zeit, bis ihre Mandanten mit gutem Wissen und Gewissen, ihre Finanzentscheidungen treffen.
Verantwortlicher für diese Pressemitteilung:
FINANCEDOOR GmbH
Herr André Perko
Kiesstr. 38
60486 Frankfurt am Main
Deutschlandfon ..: 06977039967
web ..: https://www.financedoor.de
email : mail@financedoor.deDie FINANCEDOOR GmbH bietet im Rhein-Main-Gebiet unter Führung des Geschäftsführers André Perko Finanzberatung für private Haushalte an. Als freier Finanzberater erstreckt sich das Portfolio von der Vorsorge über die Versicherungen bis hin zur professionellen Geldanlageberatung. Die Finanzplanungen und Finanzberatungen umfassen dabei auch private Immobilienfinanzierungen und die Vermögensstruktur.
Ganz im Sinne des Verbraucherschutzes versteht sich Diplom-Kaufmann André Perko als Partner an der Seite seiner Mandanten. Die Vermittlung und Beratung zu Finanzen wird unabhängig, sprich ohne Bindung an bestimmte Banken oder Versicherungen erbracht. Das Unternehmen ist als Honorar-Finanzanlagenberater registriert.
Mit über 19 Jahren Erfahrung in der privaten Finanzberatung werden Finanzgutachten und Versicherungschecks erarbeitet. Kunden schätzen diesen Service. Die FINANCEDOOR GmbH kann auf über 800 positive Kundenbewertungen aus den vergangenen 16 Jahren zurückblicken. Ein Erfolg der auf langjähriger Erfahrung in der Finanzberatung beruht.
Pressekontakt:
FINANCEDOOR GmbH
Herr André Perko
Kiesstr. 38
60486 Frankfurt am Mainfon ..: 06977039967
email : perko@financedoor.deWoran erkennt man einen guten Finanzberater
wurde veröffentlicht am 18. November 2022 auf bekannt im Web in der Rubrik Allgemein
Artikel wurde 44 x angesehen
Bitte beachten Sie, dass für den Inhalt der hier veröffentlichten Meldung nicht der Betreiber von Bekannt-im-Web.de verantwortlich ist, sondern der Verfasser der jeweiligen Meldung selbst. Weitere Infos zur Haftung, Links und Urheberrecht finden Sie in den AGB.
Sie wollen diesen Beitrag verlinken? Der Quellcode lautet:
Woran erkennt man einen guten Finanzberater
Lesezeit ca. 2 Minuten, 38 Sekunden
News-ID 154290
suchen auf bekannt im Web
Sie wollen Ihre Webseite oder ein bestimmtes Ereignis bekannt im Web machen? Dann bloggen Sie Ihre News auf einer Content Seite wie „Bekannt im Web“.
Informieren Sie packend. Beantworten Sie im Content die „6 W-Fragen“! (Wer Wo Was Wann Warum Wie)
Ihr Content auf Bekannt im Web?
Der Content wird mit dem Presseverteiler Connektar auch auf diesem Portal erscheinen.
neuste Beiträge auf bekannt im Web
- Diskussion über Stilllegung oder Umwidmung von kommunalen Gasnetzen
- KPOP Fusion 2024, die Tour für die Community und mit der Community.
- Wir bieten Ihnen eine erstklassige Computerentsorgung in Remich (Luxembourg) und das sogar kostenfrei.
- NurExone Biologic Inc. kündigt strategische Expansion auf die US-Finanzmärkte mit Genehmigung des Listing-Antrags auf OTCQB und DTC-Eignung an
- Medigene präsentiert 6-tägiges Herstellungsverfahren für TCR-T-Therapien mit ausgeprägten Stammzelleigenschaften
- TAG Oil beginnt mit dem Rückfluss bei der Horizontalbohrung BED4-T100
- Trillion Energy veröffentlicht Reservenbericht für das Jahr 2023
Beiträge in diesen Kategorien
bekannt im Web – Archiv
bekannt im Web
Schlagwörter
Aktien
Aktienkurs
Aktienmarkt
Börse
Börsen News
Corona
Dentallabor
deutscher Zahnersatz
Digitalisierung
EcoStruxure
Edelmetalle
Exploration
Finanz
Finanzen
Gel
Geld
Gesundheit
Gold
Goldminen
Goldpreis
günstig
Innovation At Every Level
kanada
Kupfer
Liebe
Life Is On
Lithium
Maxident
Musik
Nachhaltigkeit
Nachrichten
Nachrichten Aktuel
Nachrichten Aktuell
preiswert
Rohstoffe
Schneider Electric
Silber
sparen
Unternehmen
Vergleichsangebot
Wirtschaft
Wirtschaftsmeldungen
Zahnarzt
Zahnkosten
Zahnkrone